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皇冠新现金网app:国有企业或上市公司的客户

时间:2021/3/4 21:21:10   作者:   来源:   阅读:14   评论:0
内容摘要:根据上述2号文件,银行可以在风险可控的前提下,对低风险客户适当采取简化的KYC等风险控制措施。例如,他们可以在验证客户的实际受益人或实际控制人的身份之前建立业务关系,或者适当地扩展客户身份数据的更新周期等。在为公司开户的过程中,银行经常会遇到中央企业、国有企业或上市公司的客户。这...
根据上述2号文件,银行可以在风险可控的前提下,对低风险客户适当采取简化的KYC等风险控制措施。例如,他们可以在验证客户的实际受益人或实际控制人的身份之前建立业务关系,或者适当地扩展客户身份数据的更新周期等。

在为公司开户的过程中,银行经常会遇到中央企业、国有企业或上市公司的客户。这类公司的股权结构通常比较复杂,员工数量多,开户要求也比较高。另一方面,这些公司也有情况下,一个人充当多个公司的法定代表人,或法定代表人在其他省份和城市居民,这使得银行难以获得法定代表人的身份证和验证与法定代表人愿意开户。。

也经常出现同一财务人员代表集团内多个公司开户,却无法出具每个公司的员工证明,或者难以取得受益所有人的身份证明的情况;客户公司规模较大时,当地招商部门给予办公室免征。租金折扣时,公司不能获得办公室办公地址的租赁合同开立的账户,或者建筑公司需要在不同的地方开户收集施工的项目付款,因为在当地,但并没有一个固定的办公地址在当地区域。

由于这类公司的洗钱风险相对较低,经过对客户风险等级的评估,一般都是低风险客户。对于这样的客户,银行可以在内部跨部门讨论后,实际确认低风险客户名单的范围。客户在申请开户时,在收集必要的开户信息后,可以先开户。其他信息可在开户后一定时间内获取。一些材料或信息也可以采取其他替代措施。例如,没有免租的办公室,在签订营业地址租赁合同的情况下,除了在办公室和营业地址拍照等措施外,银行还可以要求客户提供装修合同等辅助材料。如果施工公司因非现场施工需要开立银行账户,银行可以到施工现场进行现场检查,核实劳动合同的执行情况,并适当限制账户的交易类型,以降低风险。

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